Ez a checklist a váltás-cikk kipipálható párja: minden lépés egy sor, sorrendben. Őszre – az év végi kampányidőszakra – időzíthető, de bármely évfordulóra ugyanígy működik: a dátumokat a saját évfordulójától számolja vissza.
- A lista öt blokk: előkészület · összehasonlítás · új kötés · felmondás · ellenőrzés.
- A vezérszabály végig: előbb az új, aztán a régi – rés és átfedés nélkül.
- Nyomtassa ki vagy mentse el – a pipálás nem formaság: ami nincs kipipálva, az nincs kész.
1. blokk: előkészület
- ☐ Évforduló azonosítva (kötvény / értesítő / lekérdezés)
- ☐ Naptárban a 60., 40. és 30. nap
- ☐ Dokumentumok kéznél: kötvény, utolsó értesítő, forgalmi
- ☐ Előzmény-adatok kigyűjtve: biztosító, kötvényszám, kártörténeti azonosító
- ☐ Saját igénylista: mely kiegészítők kellenek (baleseti elem, jogvédelem, asszisztencia…)
2. blokk: összehasonlítás
- ☐ Friss ajánlatok azonos tartalomra (kalkulátor vagy alkuszi tábla)
- ☐ Díjak a feltételeikkel együtt nézve (vállalások, ütem, mód)
- ☐ Kiegészítők tételesen összevetve
- ☐ Kiszolgálási kép átgondolva (kárrendezés, ügyintézés)
- ☐ Döntés írásban rögzítve – a szemponttábla kitöltve
Ha a döntés a maradás: a lista itt átvált az évfordulós checklist „maradás”-ágára – az is teljes értékű kimenet.
3–4. blokk: új kötés, majd felmondás – ebben a sorrendben
- ☐ Új szerződés rögzítve, kockázatviselés kezdete = az évforduló napja
- ☐ Vállalások átgondolva (csak tartható ígéretek)
- ☐ Fizetési mód beállítva az ÚJ szerződéshez (beszedés/állandó utalás)
- ☐ Ezután: felmondás a régi biztosítónak – írásban, kötvényszámmal, aláírással
- ☐ A felmondás igazolhatóan MEGÉRKEZETT a régi biztosítóhoz a határidőig (az évforduló előtti 30. nap éjféléig) – postázásnál számoljon a kézbesítési idővel, ajánlott levéllel vagy visszaigazolt elektronikus úton küldje.
- ☐ Visszaigazolás megérkezett és lementve
5. blokk: ellenőrzés és lezárás
- ☐ Új kötvény megérkezett – ötpontos ellenőrzés: indulónap, jármű, üzembentartó, besorolás, kiegészítők
- ☐ Első díj rendezve határidőre
- ☐ Régi szerződés elszámolása követve (esetleges visszatérítés)
- ☐ Minden dokumentum a mappában
- ☐ Jövő évi emlékeztetők beállítva
Ha bármelyik sornál elakad, az a jó pillanat a segítségkérésre – a lista biztosítási sorait alkuszként egyben viszem: az ajánlatokat, az összevetést és a felmondás előkészítését. Az aláírás, az első díj rendezése és a fizetési mód beállítása Önnél marad.
Mikor vegye elő ezt a listát?
A lista három élethelyzetben kerül elő. Tervezett váltásnál: az évforduló előtt 60 nappal nyissa meg, és az 1. blokktól haladjon – ez a klasszikus használat. Év végi kampány-érintettségnél: naptári évfordulós szerződésnél az őszi hetekben – a menet ugyanez, csak a dátumok kötöttebbek. És „gyanú” esetén: ha az évfordulós értesítő díja meglepte, a lista 1–2. blokkja (előkészület + összehasonlítás) döntés nélkül is végigvihető – a 3. blokktól csak akkor folytassa, ha az összevetés váltást mond. Amit a lista nem tud: dönteni Ön helyett – azt a kitöltött szemponttábla és az őszinte mérlegelés adja. Amit tud: törekedni arra, hogy a döntése után egyetlen lépés se maradjon ki.
Kérdés a saját autójára szabva? Számoljon percek alatt az online kalkulátorral, vagy foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
